Перевод этого слова с итальянского очень емко характеризует данное интерьерное
Сушка тела — очень эффективный способ избавления от жировых отложений. ...
Современная цивилизация стремительно вынуждает человека сокращать время сна. ...
Оральное здоровье оказывает значительное влияние на качество жизни, внешний вид
Замок Йорка — это комплекс сооружений, сохранившихся на протяжении 1 000 лет.

Откуда деньжата?

Банки имеют право блокировать деньги своих клиентов, если заподозрят их в легализации доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма. Что делать, если ваш счет заморозили?

Если у вас на банковском счете скопилась солидная сумма, на автомобиль или недвижимость, будьте готовы к тому, что финансовое учреждение может заморозить ее, пока вы не разъясните, откуда взялись деньги. На каком основании банки блокируют счета и как доказать законное происхождение накоплений, вместе с экспертами разбирался АиФ.ru.

Зачем замораживать деньги?

На сегодняшний день на банки возложено достаточно много публично-правовых функций, по сути тех функций, которые являются государственными. Особенно это касается деятельности в области противодействия легализации денежных средств, добытых преступным путем и финансированию терроризма. «Во многом такая деятельность несет в себе элементы оперативно-розыскной деятельности, но при этом банки не являются ее субъектом. Все это порождает такие „перегибы“, когда блокируются счета, карты и создаются прочие сложности клиентам в распоряжении денежными средствами до получения банком определенных пояснений и информации об их деятельности, о происхождении денежных средств», — рассуждает партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко.

По его словам, жалобы граждан, столкнувшихся с блокировкой средств, в большинстве своем носят малоэффективный характер, поскольку чаще всего перестраховавшийся банк руководствуется не личной репутацией, а лицензией — Центробанк России строго требует контролировать операции на сумму от 600 тысяч рублей. «Нужно понимать, что с этой точки зрения банк находится между молотом и наковальней: между своим клиентом и Банком России, но выбирает, как правило, блокировку средств при наличии даже малейших подозрений, поскольку лицензия все-таки дороже отношений с клиентом», — указывает юрист.

В теории банк может вовсе не разблокировать деньги, если клиент не предоставит документы, подтверждающие происхождение финансов. «В зависимости от развития событий, банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке, а денежные средства в определенных ситуациях перечислить на спецсчет в Банке России. Особенно это касается юридических лиц», — говорит Шевченко.

С физическими лицами сложности могут возникнуть, если на их счет был сделан безналичный перевод со счета юридического лица с целью дальнейшего снятия наличных, то эта операция однозначно расценивается как схема по обналичиванию денежных средств, где физические лица используются в качестве статистов. В этих случаях блокировка счета и вопросы банка к клиенту неизбежны, предупреждает эксперт.

Как доказать законное происхождение денег?

Помимо критериев подозрительных операций, которые можно определить согласно закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», банки могут устанавливать свои признаки — в этом плане у них очень широкие полномочия, подчеркивает управляющий партнер коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Владимир Старинский. Обжаловать блокировку карты, по его словам, чаще всего нет смысла.

Для того чтобы разблокировать карту, банк потребует документы, подтверждающие доход, например, договор об оказании услуг.

«Если вы документов нет, можно попробовать подтвердить происхождение средств иным путем. Если банк отказывается разблокировать счет, но речь не идет о передачи им данных в правоохранительные органы, например, вы попали в „черный список“ кредитной организации, то потребуйте вернуть средства и обратитесь в другой банк. Деньги вам должны вернуть — если банк этого не сделает, вы можете пожаловаться в регулятор», — советует Старинский.

Если вы продали какую-то дорогую вещь (например, антиквариат), на сайте бесплатных объявлений, а вырученные деньги собираетесь разместить в банке, документом, подтверждающим сделку будет справка из налоговой — продажа антиквариата тот же доход, с которого нужно платить налог. В противном случае вопросы о происхождении средств могут возникнуть не только у финансового учреждения, но и у налоговиков.

Самые популярные материалы

Июль 06, 2018
Сегодня многие люди страдают от различных расстройств нервной системы, которые заметно снижают уровень качества их жизни и нередко сопровождаются сильными болевыми симптомами. Диагностика, лечение и профилактика ...
Актуальные новости
В большинстве стран мягкая мебель служит украшением большой гостиной комнаты, ее неизменным атрибутом и изюминкой. ...
Поход к стоматологу даже у большинства взрослых вызывает дрожь и стрессовое состояние, чего уж тут говорить о ...
Почечная недостаточность является довольно распространенным недугом, который встречается не только у пожилых людей, но
Вы часто задумываетесь, как вы живите, что делаете не так? Обращаете ли вы внимание на количество доброты и радости в
Рецепты из лопуха для здоровья волос. Все мы знаем, что лопух и репейник - одно и тоже. Лопух-репейник успешно и давно
Да-да, вернуть!  Вернуть в семью любимого человека, идеального мужа, отца детей, близкого друга, который слегка ...
Бронхиальная астма является воспалением дыхательных путей в хронической форме, симптоматикой которого считаются кашель
Олеандр вечнозелёный кустарник крупных размеров. Род этого растения семейство Кутровые (от латинского Nerium ).В диком
Прогресс не стоит на месте. Новые технологии и материалы уже применяются при изготовлении мужского нижнего белья. ...

Туристические закладки

  • Путешествия по миру
Опубликовано: Mskd News
Фев 05, 2018
Этот пункт кубинской программы имеет смысл считать обязательным, чтобы не потерять чего-то главного ...

Контакты

По всем вопросам, Вы можете 

написать нам на почту

adm@mskd.ru